Nos Services

Un accompagnement pour construire, protéger et faire fructifier votre patrimoine.

GAOH CONSEIL

vous accompagne dans toutes les dimensions de votre stratégie patrimoniale; que vous soyez particulier, chef d'entreprise ou professionnel. Notre approche repose sur l'écoute, l'analyse personnalisée et un suivi dans la durée.

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Vos Besoins

Chaque situation est unique. Nous adaptons nos solutions à vos objectifs de vie.

Préparer sa retraite

Se constituer un capital et générer des revenus complémentaires pour maintenir son niveau de vie à la retraite. Nous analysons votre situation actuelle, estimons vos besoins futurs et mettons en place les solutions d'épargne et d'investissement les plus adaptées; assurance-vie, PER, immobilier locatif, placements financiers, pour vous permettre d'aborder cette étape avec sérénité.

Protéger ses proches

Anticiper l'avenir de vos proches en cas d'aléas de la vie : financement des études supérieures de vos enfants, transmission de votre patrimoine dans les meilleures conditions, prévoyance en cas de décès ou d'invalidité. Nous vous aidons à structurer les dispositifs de protection adaptés; assurance décès, clause bénéficiaire, donation, testament, pour que vos proches soient protégés quoi qu'il arrive.

Optimiser sa fiscalité

Réduire votre pression fiscale de manière légale et structurée, tout en servant vos objectifs patrimoniaux. Nous identifions les leviers de défiscalisation pertinents, investissement immobilier (Pinel, Denormandie, déficit foncier), placements financiers (PER, PEA, assurance-vie), dispositifs de soutien à l'économie réelle (FCPI, FIP, Girardin), et construisons une stratégie fiscale cohérente avec votre situation globale.

Financer des projets personnels

Que ce soit un mariage, l'acquisition de votre résidence principale, la création d'une entreprise, une reconversion professionnelle ou tout autre projet de vie, nous vous aidons à constituer l'épargne nécessaire et à choisir les véhicules financiers les plus adaptés à votre horizon et à votre profil de risque. Chaque projet mérite une stratégie dédiée.

Optimiser sa trésorerie d'entreprise

Placer la trésorerie excédentaire de votre entreprise pour en maximiser la rentabilité, protéger votre pouvoir d'achat contre l'inflation et vous préparer à saisir les opportunités futures. Nous proposons des solutions de placement adaptées aux contraintes de liquidité et de sécurité propres à chaque structure, contrats de capitalisation, comptes à terme, SCPI en démembrement, fonds euros.

Fidéliser ses collaborateurs

Attirer et retenir les talents en optimisant la politique de rémunération globale de votre entreprise. Nous vous accompagnons dans la mise en place de dispositifs d'épargne salariale (PEE, PERCO, PER collectif), de contrats de retraite supplémentaire (article 83), de prévoyance collective et de solutions sur mesure qui renforcent l'engagement de vos équipes tout en maîtrisant les coûts.

Nos Domaines d'Expertise

Une vision à 360° de votre patrimoine.

Stratégie patrimoniale globale

Audit de votre situation patrimoniale, définition de vos objectifs court/moyen/long terme, construction d'une feuille de route personnalisée intégrant tous les aspects : financier, immobilier, fiscal, successoral et juridique.

Investissement financier

Sélection et allocation de placements adaptés à votre profil : assurance-vie, PER, PEA, comptes-titres, fonds euros, unités de compte, produits structurés. Nous travaillons en architecture ouverte pour vous proposer les meilleures solutions du marché.

Investissement immobilier

Accompagnement dans vos projets immobiliers patrimoniaux : immobilier locatif, SCPI, OPCI, immobilier en démembrement, dispositifs fiscaux immobiliers. De l'analyse d'opportunité au suivi locatif.

Ingénierie fiscale & juridique 

Optimisation fiscale, structuration juridique de votre patrimoine (SCI, holding, démembrement), préparation de la transmission, donation, pacte Dutreil. Nous coordonnons notre action avec vos conseils existants (notaire, avocat, expert-comptable).

Prévoyance & protection 

Analyse de vos besoins en protection et mise en place des couvertures adaptées : prévoyance décès, invalidité, incapacité, complémentaire santé, garanties emprunteur.

Conseil aux dirigeants & entreprises

Stratégie de rémunération du dirigeant, épargne salariale, trésorerie d'entreprise, protection sociale du chef d'entreprise, préparation de la cession.

Votre Accompagnement en 4 Étapes

Une méthodologie rigoureuse pour des résultats durables.

Cadrage

Nous prenons le temps de vous écouter et de comprendre votre situation dans sa globalité : votre parcours, vos objectifs, vos contraintes, votre appétence au risque et vos valeurs. Ce premier échange, sans engagement, nous permet de définir ensemble le périmètre de notre accompagnement.

Analyse

Nous réalisons un audit patrimonial complet : analyse de votre patrimoine existant (actifs financiers, immobiliers, professionnels), de votre situation fiscale, de votre couverture prévoyance et de votre situation successorale. Cette photographie précise constitue la base de nos recommandations.

Stratégie

Sur la base de l'analyse, nous construisons une stratégie patrimoniale personnalisée et documentée : préconisations d'investissement, restructuration éventuelle, optimisations fiscales, plan de prévoyance. Chaque recommandation est argumentée et adaptée à vos objectifs.

Suivi

Votre patrimoine évolue, votre vie aussi. Nous assurons un suivi régulier de vos investissements et de votre stratégie : bilans périodiques, ajustements en fonction des évolutions réglementaires, fiscales ou personnelles, disponibilité permanente pour répondre à vos questions.

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